Méliuz cria cartão de crédito que devolve ao consumidor parte do valor de todas as compras.
O programa de fidelidade Méliuz em parceria com o Banco PAN lançou recentemente o cartão de crédito Méliuz MasterCard, ele permite que o usuário receba de volta parte do valor de todas as suas compras, independente do estabelecimento. O programa de cashback (dinheiro de volta) do cartão devolve entre 0,8% e 1,8% do valor de suas compras.
Uma outra vantagem é que existe a possibilidade de obter isenção de anuidade, dependendo da sua média mensal de gastos.
Devido a alta do dólar os cartões de crédito que acumulam milhas aéreas estão cada vez mais difíceis de se acumular pontos, além disso, muitas administradoras impõem validade para resgate, o que acaba dificultando ainda mais o acumulo de pontos. O cartão lançado em parceria com o Banco Pan se propõe a devolver a consumidor um percentual de todo o valor gasto, sendo que o resgate já pode ser realizado a partir de R$20,00 acumulado.
A proposta do programa de fidelidade do cartão Méliuz é simples: devolver dinheiro ao consumidor em vez de pontos! Por padrão o cliente recebe de volta 0,8% do valor de todas as compras à vista ou parceladas realizadas com o cartão de crédito, mas há o cashback extra de 1% em mais de 1.600 parceiros online do Méliuz Fidelidade, assim, o cliente pode obter de volta até 1,8% do valor de suas compras.
O cartão funciona para compras em qualquer estabelecimento com a bandeira MasterCard, seja ele online ou presencial.
O cashback do Méliuz MasterCard funciona de forma simplificada, ao comprar em qualquer estabelecimento filiado a bandeira MasterCard – presencial ou pela internet – você recebe de volta 0,8% do valor de suas compras. Caso compre online em um dos 1.600 parceiros do Méliuz Fidelidade haverá também um cashback extra de 1%, assim, o titular pode receber de volta ATÉ 1,8% do valor gasto no cartão de crédito.
O valor conquistado de cashback fica disponível para utilização em até 15 dias após a data da compra. O valor fica pendente de resgate até que o cliente efetue o pagamento da fatura. Após o pagamento da fatura o valor acumulado de cashback é liberado para resgate, desde que o participante tenha acumulado ao menos R$20 de dinheiro de volta.
O valor obtido de cashback no cartão de crédito pode ser resgatado em dinheiro, sendo a transferência gratuita para qualquer conta corrente ou poupança de mesma titularidade do cartão.
O quanto você vai ganhar dependerá exclusivamente do valor que gastar em seu cartão de crédito, quanto maior o gasto, maior será o valor obtido de cashback. Para facilitar, a seguir apresentaremos uma tabela com exemplos de cashback de acordo com o montante gasto:
EXEMPLOS DE CASHBACK CARTÃO MÉLIUZ – 0,8% |
|
VALOR GASTO |
VALOR OBTIDO DE CASHBACK |
R$100,00 |
R$0,80 |
R$500,00 |
R$4,00 |
R$800,00 |
R$6,40 |
R$1.000,00 |
R$8,00 |
R$1.500,00 |
R$12,00 |
R$1.800,00 |
R$14,40 |
R$2.000,00 |
R$16,00 |
R$2.500,00 |
R$20,00 |
R$3.000,00 |
R$24,00 |
R$4.000,00 |
R$32,00 |
R$5.000,00 |
R$40,00 |
R$6.000,00 |
R$48,00 |
R$7.000,00 |
R$56,00 |
R$10.000,00 |
R$80,00 |
R$12.000,00 |
R$96,00 |
R$15.000,00 |
R$120,00 |
Simulações de cashback simples de 0,8%. |
Nós fizemos também a simulação de compras realizadas nos 1.600 parceiros online do Méliuz Fidelidade, cujo valor obtido de volta é de 1,8% ao invés de 0,8%, confira na tabela:
Simulação com Cashback de até 1,8% nos parceiros online do Méliuz Fidelidade |
|
VALOR GASTO |
VALOR DE CASHBACK |
R$100,00 |
R$1,80 |
R$500,00 |
R$9,00 |
R$800,00 |
R$14,40 |
R$1.000,00 |
R$18,00 |
R$1.500,00 |
R$27,00 |
R$1.800,00 |
R$32,40 |
R$2.000,00 |
R$36,00 |
R$2.500,00 |
R$45,00 |
R$3.000,00 |
R$54,00 |
R$4.000,00 |
R$72,00 |
R$5.000,00 |
R$90,00 |
R$6.000,00 |
R$108,00 |
R$7.000,00 |
R$126,00 |
R$10.000,00 |
R$180,00 |
R$12.000,00 |
R$216,00 |
R$15.000,00 |
R$270,00 |
Simulação com cashback de 1,8% – exclusiva para parceiros online selecionados do Méliuz. |
Importante: verifique no site do Méliuz quais são os parceiros elegíveis para o cashback de até 1,8%. Verifique também as limitações da oferta no regulamento de cada compra.
No site www.meliuz.com.br/cartao há um simulador no qual é possível calcular o quanto você pode ganhar de volta com o cartão de crédito. A calculadora é gratuita e permite simular tanto os gastos na conversão simples (0,8%) quanto na conversão especial de 1,8% nos parceiros de e-commerce do Méliuz.
Observações importantes:
Além de ganhar dinheiro de volta (cashback) o titular do cartão Méliuz também pode acumular pontos no programa Surpreenda MasterCard, basta realizar o cadastramento prévio. Pelo programa é possível ganhar 1 (um) ponto a cada compra; a partir de cinco pontos é possível trocar por vouchers do tipo “Paga 1 e Leva 2” nos parceiros da promoção da bandeira, note, porém, que nem sempre o Surpreenda MasterCard é vantajoso.
A anuidade é cobrada de forma diferenciada, isto é, por meio de mensalidade. O valor mensal cobrado é de R$15,00 (R$180/ano), mas o titular tem a possibilidade de conseguir isenção de acordo com a média mensal de gastos, tal como demostramos a seguir:
CRITÉRIOS DE ISENÇÃO DE ANUIDADE NO CARTÃO MÉLIUZ MASTERCARD |
|
MÉDIA MENSAL DE GASTO |
VALOR DA ANUIDADE DIFERENCIADA |
Menos de R$750,00 por mês |
R$15,00 |
Gastos a partir de R$750 por mês |
50% de desconto na anuidade, R$7,50 |
Gastos a partir de R$1.500 por mês |
ISENÇÃO DA ANUIDADE |
Atualização: 22 de Março de 2019, por Débora Santos |
A solicitação do cartão de crédito Méliuz MasterCard deve ser feita exclusivamente pela internet, os interessados deverão ter conta no programa de fidelidade, a proposta pode ser preenchida pelo site www.meliuz.com.br/cartao.
O Banco PAN não estipulou uma renda mínima para solicitação do cartão, assim, independente da renda é possível preencher uma proposta pela internet, todavia, gostaria de lembrar que para quem não está isento de anuidade o cartão só se torna vantajoso para quem tem gastos a partir de R$750,00, pois nessa faixa é possível ganhar 50% de desconto na tarifa e o valor obtido de dinheiro de volta nessa faixa é mais do que o suficiente para pagar a anuidade diferenciada cobrada pela administradora.
Lembrando que a sua solicitação será encaminhada para análise de crédito ao Banco Pan, instituição emissora do cartão. Caso o pedido seja aprovado o cartão será enviado para o seu endereço de correspondência fornecido no momento do preenchimento da proposta.
É importante lembrar que o pedido do cartão, por si só, não garante a aprovação do cartão.
Ao receber o cartão basta entrar em contato com a Central de Atendimento de Cartões do Banco Pan para realizar o desbloqueio, em capitais e regiões metropolitanas ligue no 4003-0101, já para as demais localidades o telefone é o 0800-888-0101.
Para reclamações, informações e cancelamentos, ligue a qualquer hora (24 horas) para o 0800-776-8000 e fale com o Serviço de Apoio ao Consumidor (SAC) do Banco Pan.
É preciso avaliar qual é o seu perfil de consumo para descobrir se vale a pena manter o cartão. Para quem gasta a partir de R$1.500,00 por mês é possível obter a isenção da tarifa de anuidade diferenciada, com essa média de gastos por mês se obtém o valor de R$12,00 de cashback na conversão tradicional (0,8%) ou até R$27,00 (1,8%) nos gastos em parceiros online selecionados do Méliuz Fidelidade.
Uma pessoa que tem gasto médio de R$1,500, ao final de um ano pode ganhar entre R$144,00 na conversão de 0,8% e R$216,00 na conversão especial de 1,8% de cashback nos parceiros online elegíveis.
Um grande ponto positivo para o cartão é que no regulamento não há qualquer menção a limitação de cashback, ou seja, quanto mais você gastar, maior será o cashback que ganhará no longo prazo. Há alguns cartões no mercado que possuem um valor máximo que o cliente pode ganhar por ano, o que mostra que o cartão do Banco PAN está bem transparente, aliás, o regulamento do cartão não possui mais do que duas páginas.
Cabe lembrar também que o programa de fidelidade ofereceu isenção por tempo indeterminada aos clientes que solicitaram o cartão na fase de lançamento, para esse público o cartão é vantajoso independente da média mensal de gastos.
Pontos positivos:
Para quem procura um cartão para receber dinheiro de volta ao invés de milhas, o Méliuz MasterCard parece ser uma das melhores opções do mercado, principalmente por causa do cashback extra de 1% nos parceiros digitais do programa de recompensas.
Links importantes:
Cartão temporário do Nubank poderá ser utilizado a partir do dia 07 de agosto de…
Cartão Amazon será livre de anuidade, terá cashback de até 3% e possibilitará o parcelamento…
Brasileiros preferem Pix a cartões de crédito, revela estudo do Banco Central. Uma nova pesquisa…
Demorou, mas chegou! Cartões do Mercado Pago ganham integração com Samsung Wallet e Google Pay.…
Dívida do cartão inegociável? Cancelar pode facilitar negociação de dívida do cartão. Lidar com dívidas…
Cartão é um aliado, mas não quando o titular atrasa. Veja o que fazer caso…